LCB-FT

Diligence AI

La plateforme IA de lutte contre la criminalité financière unifiant KYC, screening, Risk Scoring, transaction monitoring, case management et pilotage opérationnel dans une seule couche métier.

AI-native & Data-driven Workflow de bout en bout Souveraineté européenne

👩🏻‍💼

Qui sommes-nous ?

Conçue par une experte conformité, propulsée par l'IA

Après plus plusieurs années passées au sein des équipes Conformité et LCB-FT, j'ai vécu de l'intérieur les défis auxquels les établissements financiers sont confrontés chaque jour : multiplication des outils, enquêtes chronophages, pression réglementaire croissante et tâches manuelles répétitives. Face à ce constat, une conviction s'est imposée : la conformité ne devait plus subir la technologie, mais en tirer pleinement parti. C'est ainsi qu'est née Diligence AI, une plateforme unifiée de nouvelle génération qui combine expertise métier, intelligence artificielle et automatisation pour transformer la lutte contre la criminalité financière.

👩 Expertise métier : Une fondatrice issue de la conformité, qui transforme une expérience terrain en innovation.

🚀 Excellence technologique : Une équipe Tech expérimentée qui construit une plateforme IA scalable, sécurisée et pensée pour les institutions financières.

🇪🇺 IA souveraine : Une plateforme développée en Europe, alignée avec les standards de sécurité, de conformité et de souveraineté numérique.

PROBLEME

La conformité reste fragmentée

🔗 Des outils fragmentés

Le KYC, le screening, le scoring, la surveillance des transactions, les investigations et le reporting fonctionnent encore dans des solutions distinctes. Les données circulent mal et les processus restent cloisonnés.

⏳ Des opérations encore très manuelles

Les équipes consacrent une grande partie de leur temps à collecter des informations, analyser des documents, traiter les alertes, relancer les clients et documenter leurs décisions, au détriment de l'analyse des risques.

📋 Une gouvernance sous pression

Les exigences réglementaires imposent une traçabilité complète, des contrôles renforcés et une justification permanente des décisions. Répondre aux attentes des régulateurs devient de plus en plus complexe.

📈 Des coûts de conformité qui explosent

Face à la hausse des volumes, des alertes et des exigences réglementaires, les établissements renforcent continuellement leurs équipes. Les coûts opérationnels augmentent plus vite que la capacité à gagner en efficacité et à passer à l'échelle.

Le défi n'est plus d'ajouter un nouvel outil, mais de transformer la conformité en une plateforme unifiée, intelligente et scalable.

MOMENTUM

Pourquoi maintenant

Une réglementation en pleine accélération

AML Package européen, MiCA, DSP3 et les exigences croissantes des régulateurs redéfinissent les standards de la conformité financière.

L'IA atteint un niveau de maturité inédit

Les avancées des LLM, du Machine Learning et de l'IA agentique rendent enfin possible l'automatisation de tâches complexes, tout en conservant l'humain au cœur de la décision.

Les modèles historiques atteignent leurs limites

Les solutions actuelles peinent à suivre l'augmentation des volumes, la complexité réglementaire et les nouveaux risques (crypto, fraude, paiements instantanés...).

Une attente forte pour des solutions souveraines

Les institutions recherchent désormais des plateformes européennes, sécurisées et conformes aux exigences de souveraineté numérique et de gouvernance de l'IA.

La conformité entre dans une nouvelle ère : celle des plateformes unifiées, pilotées par l'IA et conçues pour accompagner les institutions dans la durée.

NOTRE VISION

Une Plateforme de Conformité Unifiée

Diligence

Screening

Monitoring

Scoring Dynamique

KYC

Case manager

Filtering

PRODUIT

Une plateforme unifiée couvrant l'ensemble de la chaîne de conformité LCB-FT

KYC / Onboarding

Orchestrez l'entrée en relation, la collecte documentaire, la vérification d'identité et l'évaluation initiale des risques dans un parcours fluide et intelligent.

Client Screening

Détectez en continu les correspondances avec les listes de sanctions, PPE, adverse media et listes internes grâce à un moteur de screening centralisé.

Client Scoring

Calculez un score de risque dynamique en consolidant les informations KYC, les résultats de screening, le comportement transactionnel et les signaux de risque afin d'adapter la vigilance tout au long de la relation d'affaires.

Transaction Monitoring & Screening

Surveillez les transactions en temps réel grâce à des règles métier, du Machine Learning et du screening des paiements afin d'identifier les comportements à risque.

Case Management

Centralisez les investigations, automatisez l'analyse des alertes avec l'IA, collaborez efficacement et assurez une traçabilité complète des décisions.

Reporting & Gouvernance

Pilotez votre dispositif grâce à des tableaux de bord, des indicateurs de performance, un audit trail complet et une génération assistée des reportings réglementaires.

Chaque module partage et enrichit les mêmes données pour offrir une vision unifiée, dynamique et continue du risque.

INTELLIGENCE ARTIFICIELLE

NOS AGENTS IA

Automatiser les tâches répétitives

OCR et extraction

Vérification de cohérence des dossiers

Classement intelligent des documents

Génération des fiches KYC

Préparation des échanges avec les clients

Préparation des revues KYC

Pré-remplissage des déclarations de soupçon.

Détecter les risques plus tôt

Détection de schémas de blanchiment et de fraude

Machine Learning comportemental pour le Transaction Monitoring

Priorisation intelligente des alertes

Assistance à la création de scénarios de détection.

Assister le Compliance Officer

Analyse assistée des alertes (Case Manager IA)

Synthèse des dossiers

Explication des décisions proposées

Recommandations contextualisées

Chaque module de Diligence AI intègre au moins un agent IA spécialisé, conçu pour accélérer les analyses, réduire la charge opérationnelle et améliorer la qualité des décisions.

Notre approche est "Human in the Loop" : l'IA assiste les Compliance Officers, mais la décision finale reste toujours humaine.

DIFFERENCIATION

Pourquoi Diligence AI

Plateforme unifiée et modulaire

Une architecture unique où chaque module fonctionne de manière autonome ou au sein d'une plateforme intégrée. Les données et les analyses sont partagées pour offrir une vision unifiée du risque lorsque plusieurs modules sont déployés.

Une IA conçue pour la conformité

Des agents IA spécialisés assistent les Compliance Officers à chaque étape : analyse documentaire, investigations, scoring, reporting et aide à la décision, avec validation humaine systématique.

Conçue par des experts du métier

Pensée par des professionnels de la conformité, Diligence AI répond aux contraintes opérationnelles, réglementaires et d'audit rencontrées quotidiennement par les institutions financières.

Une technologie souveraine et évolutive

Architecture cloud-native, IA européenne, conformité au RGPD et à l'AI Act, déploiement SaaS, On-Premise ou hybride selon les exigences des clients.

Diligence AI n'est pas une nouvelle RegTech. C'est la couche d'orchestration qui unifie la conformité, la donnée et l'intelligence artificielle au sein d'une seule plateforme..

OPPORTUNITÉ DE MARCHÉ

Un marché en forte accélération

20,67 Md$

MARCHÉ REGTECH EN 2025

44,11 Md$ attendus en 2030,
soit 16,37 %* de croissance annuelle.

4,13 Md$

MARCHÉ LCB-FT EN 2025

9,38 Md$ projetés en 2030,
avec 17,8 %* de croissance annuelle.

Land & Expand

ADOPTION MODULAIRE

Une entrée par un premier module, puis une extension progressive vers les autres briques de la plateforme.

Diligence AI se positionne à l'intersection d'un marché RegTech en forte croissance et d'un segment LCB-FT en pleine modernisation. Son architecture modulaire permet une adoption progressive par les institutions financières, tout en offrant une plateforme unifiée capable d'accompagner leur transformation à grande échelle.

* CAGR (Compound Annual Growth Rate) : taux de croissance annuel composé.

Sources : Grand View Research & Fortune Business Insights (2025).

BUSINESS MODEL

Un modèle de revenus récurrent, modulaire et évolutif

Sources de revenus

Abonnement annuel en mode SaaS, On-Premise ou Hybride.
Facturation modulaire selon les briques fonctionnelles déployées.
Tarification à l'usage selon les volumes (clients, transactions, contrôles ou dossiers traités).
Services professionnels : implémentation, intégration, paramétrage et support métier.

Logique d'expansion

Land : démarrer avec un premier module à fort ROI (KYC, Screening ou Transaction Monitoring).
Expand : étendre progressivement vers les autres modules grâce à une architecture intégrée.
Increase : accompagner la croissance via les volumes, les entités, les utilisateurs et les fonctionnalités avancées.
Créer une valeur client (ACV) croissante au rythme de l'adoption de la plateforme.

Notre modèle combine revenus récurrents, facturation à l'usage et expansion modulaire afin d'accompagner durablement la croissance de chaque institution financière.

GO TO MARKET

Une stratégie d'adoption progressive

Clients cibles

Banques, établissements de paiement, établissements de monnaie électronique, fintechs, CASP et sociétés de gestion soumis aux obligations LCB-FT.

Point d'entrée

Déploiement d'un premier module à fort ROI (KYC, Screening ou Transaction Monitoring), puis extension progressive vers une plateforme unifiée.

Acquisition

Réseau des fondateurs, partenariats stratégiques, appels à projets, écosystèmes fintech et cabinets de conseil spécialisés.

Notre stratégie repose sur un modèle Land → Expand : répondre à un besoin métier prioritaire, démontrer rapidement la valeur créée, puis accompagner chaque client dans l'adoption progressive des autres modules de la plateforme.

TRACTION

Des premiers signaux de validation avant le lancement

1 premier client en cours de contractualisation

Avant même notre lancement commercial, nous finalisons la contractualisation d'un premier client. Le périmètre couvre le Transaction Monitoring, le Transaction Screening ainsi que le Client Risk Scoring, validant la pertinence de notre approche modulaire et de notre proposition de valeur.

Validation du marché

Une première institution financière confirme l'intérêt d'une plateforme unifiée de conformité.

Validation produit

Trois modules retenus dès la première contractualisation : Transaction Monitoring, Transaction Screening et Client Risk Scoring.

Go-to-Market validé

Notre stratégie « Land & Expand » se concrétise avant même le lancement officiel de la plateforme.

TEAM

Une équipe réunissant expertise métier et excellence technologique

Diligence AI est portée par une équipe complémentaire, réunissant une expertise approfondie de la conformité financière, du développement logiciel, de la donnée et de l’intelligence artificielle.

👩

Hayat Senane — Founder & CEO

Experte en conformité réglementaire, contrôle interne et LCB-FT. Vision stratégique, conception produit et traduction des enjeux métier en cas d’usage opérationnels.

💻

CTO — Architecture & Technologie

Architecture de la plateforme, sécurité, scalabilité, intégration de l’IA et pilotage de la feuille de route technologique.

⚙️

Software & Data Engineer

Développement des modules, APIs, pipelines de données, structuration des flux et traduction des règles métier dans la plateforme.

🤖

AI Engineer

Agents IA, Machine Learning comportemental, scoring, automatisation des investigations et amélioration continue des modèles.

Une même ambition réunit l’équipe : transformer une expertise terrain forte en une plateforme technologique capable de redéfinir la conformité financière.

FINANCEMENT & AMBITION

Construire avec discipline. Accélérer avec ambition.

Diligence AI est autofinancée depuis plus de 10 mois. Nous poursuivrons cette stratégie jusqu’à notre première levée de fonds, afin de conserver notre rythme d’exécution et de continuer à faire progresser la plateforme.

10+ mois

Autofinancement

Une construction sur fonds propres démontrant notre engagement, notre discipline financière et notre capacité d’exécution avant toute levée de fonds.

4 modules

Déjà développés

Transaction Monitoring, Transaction Screening, Client Risk Scoring et Case Management, complétés par leurs agents IA spécialisés.

1re levée

Accélérer le passage à l’échelle

Financer le développement produit, les recrutements clés, les déploiements clients et l’expansion commerciale en France puis en Europe.

La levée permettra d’accélérer

Le renforcement des équipes Produit, Tech, IA et Commerciales.
L’industrialisation des déploiements auprès des institutions financières.
La structuration de notre expansion européenne.

TOWARDS INTELLIGENT COMPLIANCE.

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